美联社连续炮轰中国成为国际洗钱中心，着实骇人。

啥叫洗钱？

lehu官方网站 经常听到“洗钱”，很多时候它和偷税漏税、金融犯罪、金融系统滥用、恐怖融资等等都混在一起。它们常常有关系，但不能说完全等同。

洗钱（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

从美国财政部的定义来看，洗钱就是将“脏钱”变“干净”的过程。洗钱过程通常分为布置阶段（placement）、分层阶段（layering）、融合阶段（integration）。

比如说，暂且把家庭算作一个固定组织，妻子作为政权代表，丈夫所有的财产都必须上缴。

此时，丈夫隐瞒了稿费的真实额度或者次数。他有了违法收入。

如果他机智的把钱藏在鞋底，并且偷偷与朋友酒肉了一番，花销了。当然这可能又是一宗违法事件。但这不算是洗钱。

洗钱就是要合法化，能够在老婆面前拿出这笔钱来，比方说斗胆给老婆一个生日礼物。

老婆惊喜之余一定会笑里藏刀的问：“你怎么会有钱呢？”

你就大言不惭的说：“炒股啊！你不知道千股涨停的故事么？”

这就叫做“融合阶段”。

但是老婆还会问：可是你没有本钱啊？

你就镇定自若的说：一半是找老王借的。有转账凭证；一半是抢红包得的。有红包历史。

当然你不会说这些钱都是你提前存储或者转账去他们账户的。

这就叫做布置阶段和分层阶段。

到底洗了多少钱

洗钱当然很坏，合法使用非法收入，既妨害了司法，也会鼓励犯罪分子。对社会而言，洗钱依靠的是侵害金融管理秩序，严重破坏了公平竞争规则，从而对经济秩序带来负面影响。当洗钱规模足够大时，它对一个国家的经济、金融乃至政治秩序和社会稳定都有极大的危害性。

然而，相对洗钱犯罪的发展历史，对国家洗钱规模及其跨国流动的研究还宛若新生，意思是，还嫩得很。

原因其实也很容易预料。洗钱本身就是为了让人认清不了非法资金的规模。面对一众白花花的“干净”钱，却要查出其中有一丝从十八代祖上的骨子里就带着罪恶的“脏钱”。工作量不可谓不大。

洗钱所包含的犯罪活动，五花八门，洗钱所用的渠道，千奇百怪，洗钱所用的办法，纷繁芜杂。没有查出来的洗钱活动，恐怕数量巨大，因此对其估值，从来困难。

根据联合国麻醉品与犯罪管制局（UNODC）的估计，2000年全球洗钱总额约5900亿美元至1.5万亿美元，2006年全球洗钱总额已超过2.8万亿美元，2008年全球洗钱总额约为3.2万亿美元。根据全世界最权威的政府间反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）研究，1988年全球洗钱总额约占全球GDP比例是2%，1996年全球洗钱总额占全球GDP比例是3.5%，2005年全球洗钱总额占全球GDP比例是3%。根据国际货币基金组织（IMF）研究，1996年世界洗钱规模占世界生产总值的2%，2009年世界洗钱规模占世界生产总值比例上升到5%；从1999年到2005年，世界洗钱规模增加了36%；从2005年到2009年，世界洗钱规模增加了33%。

整体看来，世界洗钱规模快速上升。

中国到底有没有洗钱？

有！

当然有。

中国现今已经是世界第二大经济体，洗钱也成为重要的经济风险之一。

中国的洗钱规模究竟有多少？

说过了，洗钱规模是很难测定的。事实上，许多关于洗钱效应的文献都是基于猜测，而缺乏实证基础。不过，约翰·沃克基于宏观视角研究洗钱规模，将经济学与犯罪学做了非常好的交叉研究，建立了世界上第一个洗钱规模测度模型（ＷＧＭＬＭ），并且构建了估算犯罪收益国际流入与流出的沃克重力模型（WGM）。

沃克模型是第一个、也是迄今也是最重要的测度世界各个国家洗钱规模的模型。FATF和IMF都在使用和优化其模型进行相关数据估算。

根据西南交大基于沃克模型的研究，2000年我国产生的洗钱规模37.15亿美元，2011年我国洗钱规模高达568.2亿美元，研究期间我国总共产生洗钱规模2243.47亿美元，平均每年产生洗钱规模为186.96亿美元。2000年、2011年我国流出的洗钱规模分别是36.39亿美元、538.76亿美元，研究期间我国总共流出洗钱规模2157.32亿美元，平均每年流出179.78亿美元，其中67.18%流入中国澳门、中国台湾、日本、卢森堡等25个国家和地区。

中国不care洗钱？

怎么可能？

难道大家没有发现中国的洗钱规模中绝大多数都流出了？

2000年洗钱流出规模占洗钱规模的近98%，2011年洗钱流出规模占洗钱规模的近95%。

研究显示，世界流入中国的洗钱规模2000年为2.76亿美元，2011年为15.75亿美元。

也就是说，2000年洗钱流入规模占洗钱规模的约7%，2011年洗钱流入规模占洗钱规模的不到3%。

而且这还是在2008年全球金融危机以后因为全球经济低迷而中国经济增长依旧稳定，所以流入规模显著和持续增加后的结果。

即使用最为简单粗暴天真的角度来思考，对于这样一种源源不断“涌出”却没有什么“进项”的“活动”，无论它是一项非法的商业活动、或者非法的资金流转、或者甚至是否非法，中国根本是被打劫了一般，它会不care？

虽然中国有庞大的经济体量，以及过去十几年的经济增长速度都仍旧极高，吸引资金的魅力和能力都较强，使得规模庞大的洗钱外流暂未产生眼可见手可及的影响。然而，这毕竟已成为一个危害我国经济发展、金融稳定、社会和谐的巨大隐患。

试想，你能够突破老婆的资金管制测试，是因为你带来的是新收益。如果你是想要从她手上骗出一只几只钻戒的，恐怕她会拿出十倍百倍的精神来审查核查以及调查你的资金走向吧？

中国成为“洗钱天堂”？

洗钱是世界性的活动，遍布全球各国。因此，想要在此间表现得举足轻重，成为“天堂”，也不是一件容易的事儿。

想成为“天堂”，可以因为你是洗钱中枢。

所谓“中枢”，意味着你必须是一个洗钱的好通道。然而，诚如研究所表明，中国的洗钱规模中流入与流出简直不成正比。这意味着，目前中国的洗钱活动，绝大多数是发自国内的净流出。因此，中国并非国际洗钱的“渠道”，更谈不上“中枢”。

想成为“天堂”，要不你就洗钱规模特别巨大。

从可供比较的数据来看，2011年全球洗钱规模为10705.96亿美元，其中美国为5212.93亿美元，不但雄踞榜首，而且几乎占了全世界洗钱规模的一半，而且这种规模从2000年开始，基本上没有改变过。十年内一直屈居亚军的是德国，2011年为1611.36亿美元，约占全球洗钱规模的15%。  第三是英国765.75亿美元，约占7%。

想成为“天堂”，必须洗钱很方便。

然而，中国还是个资本项目有管制的市场。事实上，包括许多大家比较熟悉的“内保外贷”或者汇市套利等伎俩，都可以算是洗钱方式，但都是基于和对付中国资本项目管制的手段。尽管其中有不少非法成分，但主要针对本国，如果市场开放，这些手段中的大多数就不会再使用了。而且只能证明中国市场的资本流动之不便利。

你想要从朋友那儿走账骗老婆，不会找个比你家管得还严还细还事儿的吧？

中国也需正视洗钱忧患

中国不是世界“洗钱天堂”。

尤其由美国来说这话，实在是太过自谦，这么显而易见的帽子也好意思往别人头上扣。又实在是太过自满，因着对国际机构的掌控权、国际舆论的引导权就可以肆意随意指责罔顾事实。

从历史看来，美国自然有其更深刻的居心，必须另立章回，娓娓剖析。

但是，lehu官方网站 也必须认识到，当今社会，洗钱已经成为各国必须正视的毒瘤。

洗钱不仅仅是一国犯罪行为中的一个部分，而且因其规模、覆盖程度、牵涉广度等，以成为对一国宏观经济和金融安全都有着重大隐患的违法行为。

从经济层面上说，倘若一国存在大规模的非法收益或者合法收益非法流出，将可能引发本国资产价格下跌、汇率极大不稳定的那个问题，从而使本国金融市场、实体市场出现极大的混乱，或可酿成金融和经济危机。

从政治层面上说，研究发现，2011年我国洗钱规模中诈骗（包括腐败）约占65%，为365.59亿美元。这充分说明腐败资金是我国洗钱活动的主力之一。而在当前进行的反腐工作中，高效、精准查获腐败资金，不仅是重要取证方式，也是阻止腐败的有效手段。

从公共安全层面上说，国际社会反恐经验显示，切断资金链将是打击恐怖主义的有效途径之一。当前，国际上。恐怖主义在世界多地发动袭击，造成惨剧。而中国自身，也面临着种种威胁。恐怖组织和事件都需要资金的支持，因此，为有效控制和降低恐怖袭击发生的可能性，就必须加强资金监管，坚决打击恐怖融资等洗钱活动。

这些忧患，lehu官方网站 都有，而且可不能、不应、不敢小觑。

后记

中国虽然在2006年已经通过《中华人民共和国反洗钱法》，也在中国央行的主管下也多次发布了相关规定和办法，以及成立了相关反洗钱机构，但整体机制的建立仍然存在许多缺陷，无论是预防预警、抑或反馈回溯机制均仍然较薄弱。

中国金融市场的监管能力仍旧需要加速提高，尤其是中国市场的规模和与外界的联系紧密度越来越高的今天，对于市场的属性，对于资金流动的把握，lehu官方网站 还远远谈不上得心应手，甚至应该说有时还捉襟见肘。许多时候不得不完全庇护于行政完全管制下，甚至切断流动性以获取空间。

然而，无论市场化国际化的步伐是快是慢，金融创新是多是少，提高市场治理能力是大势所趋，掌控资金流以完成对国家经济、金融和安全的把握势在必行。

所以，美国说了什么，lehu官方网站 可以不以为意，可以嗤之以鼻，可以加以反击。

但是，lehu官方网站 对自己的问题，却不应当讳疾忌医，不应当视而不见，不应当加以粉饰。

泼脏水？找错对象了。

但是，关上门，要把没有被泼的地方也打扫得干干净净。

才是自信。（作者万喆是中国lehu官方网站集团首席经济学家）